契約内容の照会
契約番号や本人確認の項目を確認し、補償内容・更新時期などの案内候補を提示。
Use Case / Insurance
保険のAI電話対応・通話要約CRM連携
保険会社の契約照会・事故受付から、保険代理店の更新相談・面談予約まで。AIが用件と確認項目を整理し、相談内容を契約管理・CRMへ記録します。補償の説明や商品提案は担当者が行い、面談の登録と次回連絡へつなぎます。
Workflow
保険代理店への更新相談から、面談予約と次回連絡まで。
契約満期をきっかけとした相談を受け、担当者が相談内容を把握して面談に臨める導入例です。
相談と希望日時を受け付ける
対象契約、更新について相談したい内容、面談方法、希望日時を聞き取ります。
相談記録を整理する
契約・顧客候補と照合し、意向や生活状況の変化を発言に沿ってCRMの下書きへ整理します。
担当者が内容と予約枠を確認
確認が必要な契約情報と相談内容を見直し、担当者・面談枠・事前準備を決めます。
予約と次回連絡を管理する
確認済みの面談を登録し、予約案内の送信結果、必要書類、次回連絡のタスクを案件に残します。
担当者が確認・判断すること
商品提案、補償内容の説明、顧客意向の確認、契約変更・更新の最終判断は担当者が行います。
Inquiries
保険で多い問い合わせと、AIの受け方。
住所・名義変更
変更対象と必要書類を聞き取り、受付内容を構造化して担当者の確認へ回します。
必要書類の案内
手続き種別に応じた書類候補と提出方法を案内し、個別判断が必要な場合は有人対応へ。
事故受付の初期ヒアリング
発生日時・場所・状況・連絡先を聞き取り、事故対応担当へ渡す要約を作成。
保険料・更新時期の確認
契約情報を照会して定型的な確認を受け付け、変更や相談は担当者へ引き継ぎます。
折り返し受付
用件、希望時間、連絡先、緊急度を記録し、担当部署への折り返し依頼を作成。
代理店への更新・見直し相談
満期日、相談のきっかけ、変更したい点を聞き取り、商品提案を行う担当者へ渡す相談記録を作成。
面談予約・相談履歴の記録
来店・訪問・オンラインの希望と候補日時を整理し、面談内容と次回連絡を顧客ごとに記録します。
Primary Data
導入先で確認する一次データ。
公開統計や他社事例の平均値だけで導入範囲を決めず、実際の通話・問い合わせ分布・登録項目をもとにPoCの対象とKPIを設計します。
受付通話と本人確認項目
契約照会・変更・事故受付・代理店への更新相談の実際の通話を確認し、本人確認の順序、意向の記録項目、有人切替の条件を定義します。
用件別の入電数と処理時間
月次の入電数、繁忙時間帯、後処理時間を用件別に集計し、AI一次受付とAssist支援の優先順位を決めます。
契約・案件データの項目定義
契約番号、顧客属性、事故情報、相談履歴、担当者、面談枠などの必須項目と、保険会社・代理店それぞれの参照・更新権限を確認します。
判断業務とエスカレーション
補償可否、支払判断、本人確認不一致などAIが完了させないケースを明文化し、担当部署への引き継ぎ条件を決めます。
通話データを検証に使う場合は、個人情報・機密情報のマスキング、アクセス権限、保存期間を事前に確認します。
AI Roles
受付・記録・業務実行を、必要な範囲から。
保険の業務に合わせて、Voiceによる一次受付、Assistによる通話支援、Logによる記録を組み合わせます。 登録・通知・結果管理までつなぐCompleteは、AssistとLogを含む構成です。
ContactX VoiceAI自動応答
営業時間外を含む定型案内や折り返し受付、事故受付の初期ヒアリングを行い、有人対応に必要な用件を特定します。
ContactX Assistオペレーター支援
本人確認・聞き取り項目・必要書類の候補を表示。約款解釈や支払可否などの最終判断はオペレーターが行います。
ContactX Log要約・CRM連携
事故状況や変更内容を要約し、契約管理・案件管理・CRMの項目に合わせた登録下書きと引き継ぎ記録を作成します。
ContactX Complete面談登録・次回連絡の管理
確認済みの面談予約、担当者への相談タスク、予約案内を実行し、CRMへの登録結果と次回連絡を管理。契約の締結や更新は担当者の手続きへ引き継ぎます。
Integrations
連携する既存システム。
参照・更新できる項目と権限を確認し、API・RPA・CSVから既存環境に合う方式を設計します。予約登録や通知は、連携先の仕様と担当者の確認手順に合わせて検証します。
契約管理・保全システムCRM / 顧客台帳事故・案件管理文書管理・電子申請CTI / 通話録音代理店システム・面談予約カレンダー
Expected Impact
保険で狙う効果。
以下は実績値ではなく、導入先の一次データをもとにPoCで測る指標です。実際の効果は通話内容・後処理手順・既存システムの状態により変動します。
確認項目一次受付の完了率
要約時間受付後の後処理時間
引き継ぎ率有人判断が必要な案件
修正率AI入力のオペレーター修正
FAQ
保険に関するよくある質問
保険代理店の更新相談や面談予約にも使えますか？
更新相談の一次受付、希望日時の回収、相談履歴の下書き、担当者確認後の面談登録を対象にできます。商品提案や契約の締結・更新は担当者が行い、代理店システムの権限と面談枠の連携条件を確認して導入します。
既存の契約管理システムと連携できますか？
API・RPA・CSVなど、既存システムの制約に合わせて方式を検討します。まずは参照だけ、登録は下書きだけという段階導入も可能です。
事故受付や保険金の支払判断をAIだけで完了できますか？
AIは初期ヒアリング、定型案内、要約と引き継ぎ記録を担い、補償可否・支払判断・例外対応は担当者が確認する設計にします。
既存の電話番号やPBXを維持できますか？
電話番号を維持するか新規番号を追加するかはPBX・回線構成で変わります。現行の着信経路、録音、転送、本人確認の運用を確認して構成を決めます。